Te compartimos una lista de puntos importantes a considerar a la hora de planificar y asegurar tu futuro financiero.

  1. ¿Tienes la actitud, convicción y voluntad para tomar el control de tu futuro financiero?
  2. ¿Conoces tu posición financiera (activos, deudas y capital) para planificar y ejecutar el futuro sobre ella?  
  3. ¿Conoces tus ingresos y gastos, fijos y variables o discrecionales, para establecer un presupuesto confiable alineado con lograr y satisfacer tus metas, objetivos y necesidades financieras, a corto, mediano y largo plazo, incluyendo un fondo de emergencia?
  4. ¿Conoces tus objetivos y riesgos financieros a nivel de individuo, familiar y de negocios? ¿Es importante para ti atenderlos?
  5. Si tu faltaras, ¿cómo va a subsistir tu familia? ¿Con qué ingresos mantendrán su nivel de vida? 
  6. Si te incapacitas, ¿con qué ingresos vas a pagar tu costo de vida y el de tu familia? ¿Cómo vas a pagar los gastos de tu negocio para mantenerlo? 
  7. ¿Te gustaría tener la garantía de recibir un ingreso para toda la vida? 
  8. ¿Deseas mantener tu nivel de vida cuando te retires? ¿Tienes el dinero para mantenerla? 
  9. ¿Sabes si tus activos son suficientes para mantener un nivel de vida en etapa de retiro, incluyendo costos de cuidado prolongado?
  10. Si tienes plan de retiro, ¿cómo sabes hoy que tendrás los recursos suficientes para mantener tu estilo de vida y cubrir los gastos de cuidado prolongado o vejez? 
  11. ¿Tienes el dinero para una emergencia, costear los gastos estudiantiles de tus hijos, re-pagar un préstamo y/o hacer una inversión?
  12. ¿Quieres proteger y maximizar tus activos y reducir contribuciones? 
  13. ¿Tienes el dinero para cubrir tus costos de cuidado prolongado y no utilizar tu fondo de retiro, si alguno, para ello?
  14. ¿Quieres dejar un legado a tu familia?
  15. Si tienes uno o más socios en tu negocio, y uno faltare, ¿cómo van a atender la continuidad del negocio con un nuevo socio heredero que no sabe, no le interesa o no tiene la capacidad de operar el negocio? 
  16. ¿Quieres incentivar y mantener lealtad de un empleado clave? 
  17. ¿Cómo va a subsistir el negocio en caso de que empleados o socios claves faltaren? 
  18. ¿Quieres reducir contribuciones y aumentar tu capacidad de aportar más a tu retiro por medio de incentivos y promover lealtad de tus empleados? 
  19. ¿Quieres que un empleado clave tenga el dinero para comprar tu negocio? 
  20. Si ya tienes un plan en acción, ¿deseas una segunda opinión para confirmar que dicho plan (individual, familiar, negocios) está de acuerdo a tus intereses, objetivos y necesidades actuales y futuras?
  21. ¿Deseas una relación de confianza a largo plazo y personalizada con un profesional de calidad que atienda y vele por tus planes, metas y necesidades financieras a corto, mediano y largo plazo? 
  22. ¿Tienes un plan financiero concertado a largo plazo que te cubra las áreas de liquidez, protección, acumulación y contribuciones? 

La planificación es clave para la seguridad y tranquilidad tuya, de tu familia y de tu negocio. 

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